日前，中国银行业监督管理委员会山西监管局发布消息：山西临汾银保监分局依法查处了农发行翼城县支行、吉县支行违规发放贷款案件，3家银行业金融机构及相关责任人被罚款410万元！20名责任人受处分！

2013年11月20日至12月11日，农发行翼城县支行向翼众公司分5笔发放流动资金续贷贷款，共计9400万元；2014年1月16日，农发行吉县支行向壶口玉米公司发放1498万元产业化龙头企业粮油短期贷款。

两家支行在贷款发放过程中未严格执行贷款担保操作流程有关规定和贷款“三查”制度，给不法分子伪造保证合同、动产抵押登记书、土地他项权证，虚构购销合同造成可乘之机，发生合同诈骗案。

农发行吉县支行——

未严格执行贷款担保操作流程有关规定，贷前调查、贷中审查履职不到位，发生“合同诈骗案”。

农发行翼城县支行——

违法发放贷款，形成案件。

农发行临汾市分行——

在案件报送过程中存在瞒报行为。

农发行翼城县支行被罚款250万元，农发行吉县支行被罚款50万元，农发行临汾市分行被罚款100万元。对20名责任人作出行政处罚。其中，两人被罚款10万元，禁止终身从事银行业工作，取消1名高管5年任职资格。

该案暴露出上述银行业机构内控管理存岗位制约失衡，制度执行不到位，监督检查流于形式，违反劳务派遣用工管理制度，案防基础工作薄弱，对员工合规风险教育不到位等诸多缺陷。